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北京银行南京分行特色金融助力创新发展

2019-10-01 18:15  作者:admin 点击:次 

  香港正版ab版挂牌。2010年3月30日,北京银行601169股吧)南京分行正式成立。自成立五年来,南京分行始终坚持差异化、特色化、精细化的发展道路,把科技金融的创新发展,特别是支持创业创新作为各项工作的重中之重,积极参与并投身于各项特色金融的创新试点工作当中,全力支持“大众创业、万众创新”。

  截至2015年6月末,南京分行总资产已达563亿元,其中2014年存款增速在南京地区同业中排名第一,与当地9家城商行相比,人均、网均存款增量均排名第一,贷款增量每年在南京地区同业中均排名前十位,综合发展业绩在全行系统内名列前茅,累计为江苏各类企业融资超过1300亿元,发放个人贷款近百亿元,服务客户过万户,为地方实体经济建设发挥了重要作用。

  落户江苏省五年来,北京银行南京分行将金融服务努力融汇于文化、科技等特色产业领域,特色业务发展较快。

  在“文化金融”特色业务方面,截至2015年6月,南京分行向当地文化领域客户累计融资超过200亿元。而除了支持以江苏凤凰传媒601928股吧)集团为代表的地方大型龙头文化企业外,南京分行还长期致力于对文化创意中小企业的扶持事业。其中,最为人津津乐道的是与艾米1895影城的合作案例。

  艾米江苏数字电影文化发展有限公司是2011年4月创建的专注于数字电影文化综合服务运营的公司。2013年,该公司影城开业需要购买设备,急需流动资金。面对这新兴文化产业,很多银行都在踌躇观望,南京分行则毅然通过周密的市场调研,看好公司的发展前景,遂累计给予其1500万元的授信支持。

  随后,其他银行也开始纷纷跟进,为其新增贷款近2000万元。“线万元给我们用于扩大规模,目前,在全国,我们已有30多家直营店或加盟店,到今年底,我们店面将扩大到60家。”艾米1895影城负责人如是说。

  据南京分行负责人介绍,当初南京分行成立时,在当时大的环境下,再走同质化发展道路,没有优势可言。所以,必须有特色,只有做出特色才能生存和发展。

  值得注意的是,为推动文化金融事业发展,南京分行实行了“三步走”策略。首先是打造专营机构,培育专业团队,实现文化金融“专人专营”。通过与在宁高校合作,引进文化领域专业人才,充实队伍数量,着力培育了一支精通文化创意业务的资深客户经理队伍。

  特别是2015年初,南京分行专门成立了特色金融部,推动分行完成文化金融业务指标,根据文化企业特点,结合特色金融政策设计创新产品,力争每年至少落地一笔省内创新业务,进一步提升分行特色金融服务品牌影响力。

  其次,是创新融资模式,让无形资产成为企业融资利器。对于文化类中小企业来说,固定资产少,土地和厂房多以租赁为主,缺乏向银行担保贷款的条件,但是却拥有一系列软件著作权、商标等无形资产。南京分行独辟蹊径,通过与宣传部、文化局、科研院所等专业机构合作,优化无形资产价值评估流程,发掘并利用企业可衡量的无形资产价值,摆脱文化企业融资对有形资产的过分依赖。

  第三,总结区域市场特性,南京分行在南京首推“金陵创意贷”文化金融品牌。“金陵创意贷”是以创新、差异化的授信方式及合作模式,为不同类型、不同阶段的文化企业发展提供“量身定制”服务的文化金融产品。

  据了解,该产品设计较为灵活,合作模式多样,针对文化类企业实物资产较少等特点,可接受无形资产质押、经营资质许可监管、专业担保公司担保、专业保险公司保险、未来收益权质押、各类文化基金及风险投资公司风险分担等授信方式。

  此外,南京分行还实现了多项“首创”,包括实现两级授牌等等。继2012年2月成立江苏省首家文化金融特色支行后,分行又于2013年11月,成为首批被授予“南京市文化银行”称号的商业银行。

  2012年8月,南京分行成功在华侨路支行举行“江苏省首只文化创意中小企业集合票据”发行仪式,为省内优质文化企业开辟便捷的直接融资渠道。

  2014年5月,作为当地唯一省市两级授牌文化银行代表,南京分行参加南京-北京文创产业资源对接会,推动总行与南京市政府签署《文化产业战略合作协议》,为文化产业领域客户搭建更高效的文化金融服务绿色通道。

  不仅如此,南京分行还实现了国内多个首创。相继推出国内首款艺术品拍卖融资产品——“艺拍得”与艺术品展会融资产品——“艺购得”,最大限度地满足收藏市场的需求。

  2015年6月,北京银行分别与南京市市委宣传部、江苏凤凰传媒集团、南京扬子国资投资集团签署总金额达400余亿元的战略合作协议,力促地方文化产业发展。

  南京分行相关业务负责人告诉记者,南京分行与南京市市委宣传部签署的《文化企业商标权质押融资战略合作协议》,是南京市首个支持文化企业商标权质押融资的战略合作项目。根据协议,南京分行将在未来3年内为南京市各级文创企业提供意向性总额人民币2亿元的商标权质押融资金融服务。

  此外,南京分行与凤凰集团签订的200亿元战略合作协议,主要支持其在授信、发债、现金管理、国际结算等各领域的业务发展;与南京扬子国资投资集团签订的200亿元战略合作协议,主要支持该集团文化旅游产业基金项目,用于江北新区文化旅游产业发展。

  南京市拥有丰富的科技资源,南京市分行一直把科技金融业务作为分行重点业务进行推动。

  2011年11月起,南京市陆续颁发10家科技银行牌照,2012年底,南京分行成功申请成为第8家科技银行,同年,南京分行正式推出了《北京银行南京分行科技金融三年发展规划》,明确了加快科技金融发展主要指标,提出要实现“四个不低于”,即:科技企业信贷业务增速不低于全行信贷业务平均增速;未来三年累计为科技企业投放不少于30亿元的信贷支持;重点培育不低于300家高成长型科技企业;累计建设科技企业专营支行不少于3家。

  南京分行科技金融业务较首批科技银行起步晚,但是发展速度较快。截至2015年5月,南京分行发放科技贷款量已经超过2014年全年。

  记者通过采访进一步了解到,南京分行在“科技金融”业务方面坚持打造特色亮点,深入推行“三立”工程,即树立科技银行品牌、建立战略合作关系、创立多个特色产品。

  2014年4月,作为唯一一家科技银行,南京分行与南京市知识产权局签订《知识产权质押融资战略合作协议》,为知识产权重点培育企业提供免费无形资产预评估、优惠贷款利率及3亿元优先信贷额度支持。

  同年9月,南京分行获批加入江苏省科技厅、江苏省财政厅“苏科贷”项目,科技金融业务推进效果显著,成功与南京市栖霞区、鼓楼区、玄武区、江宁区建立战略合作关系,为园区内多家企业发放贷款,并建立园区担保合作模式;开展的“知识产权质押融资”服务月企业对接活动,在南京金融市场掀起“知识产权质押融资”服务热。

  同时,南京分行还成功拓展了苏果供应链、红太阳000525股吧)装饰城和金港工业园等多个批量营销渠道;主办和参加各项科技型企业融资对接会20余场,实地调研科技型中小企业近300户。

  不仅如此,南京分行创立了多个特色产品。2010年8月,推出江苏省首只科技型中小企业集合信托——“荷塘月色”,为5家科技型中小企业融资5000万元。同年11月,推出江苏省首只两年期中小企业集合票据,满足省内优质科技创新型企业融资需求。

  2011年10月,推出“紫金成长壹号·运河帆影”科技创新型中小企业集合信托债权基金;2013年11月,南京分行为南京天溯自动化控制系统有限公司落地分行首笔“软件贷”;2014年3月,向南京斯贝尔复合材料有限公司发放分行首笔“小微贷”,扶持了一批成长期科技企业快速发展。

  此外,南京分行还创新了科技贷款担保“保险贷”模式。与科技保险公司进行合作,由保险公司为科技中小企业提供担保,不需要企业提供反担保条件,赔偿金额为贷款本息75%,该业务目前在推动开展中。

  南京分行还与南京市金港科创中心、雨花软件谷等重点科技园区进行合作,2015年预计落地20户以上园区小额信用贷款;积极推动成长贷,对接南京市“新三板”及准“新三板”企业,满足了该类企业的融资需求。

  截至2015年6月末,南京分行为150户南京科技局认定的科技型企业贷款7亿元,贷款户数和金额增量位列南京九家科技银行第三名。

  南京分行自成立以来,始终坚持合规经营,始终坚持“逢会必谈风险”,让合规理念深入人心。

  五年来,南京分行建立了较为完善的内控管理制度体系,使各项业务和管理活动有据可依,通过优化流程,落实主动风控,分行内部梳理基本操作流程,明确快速审批范围:信用审批部缩短业务传递时间、实行系统表决方式;贷后管理部恪守贷后管理全覆盖原则,强化贷后检查质量与检查效率;法律合规部实行违规积分管理办法,提升经营一线对操作风险的自我检验能力,健全内控自律机制。

  同时,强化宣传,重塑风险文化。开展以“风险防控在我身边”为主题的宣传活动,通过自编、自导、自演节目,揭示日常工作中存在的各种风险,提高风险甄别能力和操作纠偏能力。

  在打造特色企业文化过程中,南京分行恪守“以人为本”,倡导“不甘平庸,勇争第一”。凭借合规经营、和谐育人的管理理念,南京分行各项业绩快速提升,团队文化始终朝着健康阳光的方向迈进。

  面向未来,南京分行负责人表示,南京分行将以新常态呼唤新心态,以新作为彰显新担当,将文化金融、科技金融等特色金融创新发展,积极参与并投身于各项特色金融的创新试点工作当中。

  通过一系列创新产品,强化文化金融、科技金融品牌,完善特色业务体系,提升特色业务效率,大力促进中小企业的发展,团结创新,为打造特色银行、标杆银行、受人尊敬的银行继续奋斗下去。

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